Administrar el flujo de caja

Si no tiene suficiente dinero en el banco el día de vencimiento de la factura puede tener problemas. Las ventas y el recibo de pago por esas ventas por lo general ocurren en momentos diferentes y es común quedarse sin efectivo. Este movimiento regular de efectivo que ingresa y sale de la empresa se denomina flujo de caja. Sage Simply Accounting puede administrar y analizar su flujo de caja para permitirle examinar de dónde provienen sus ingresos y gastos, y proyectar el futuro flujo de caja.

¿De dónde viene mi dinero o hacia dónde va?

Al dirigir una empresa, no siempre es fácil evaluar dónde se asignan las ganancias y los gastos. El Estado de Flujos de Caja contribuye a determinar aquellas categorías de flujo de caja (de operación, inversión, financiación) que más deberían preocuparle, y muestra los cambios a diversas cuentas durante un período determinado.

Cómo prever el flujo de caja

Una proyección de flujo de caja puede ser extremadamente útil para administrar su empresa y para garantizar el dinero suficiente a fin de cubrir facturas futuras. Este reporte resume las facturas que vencerán en el futuro como también el dinero que debería recibir de sus clientes y de otras fuentes.

Existen dos maneras de prever problemas potenciales de flujo de caja:

• Comparar las compras totales no pagadas con las ventas totales previstas cada fin de mes. Si las compras totales no pagadas son mayores que las ventas totales previstas, esto indica que necesitará gastar más efectivo del que recibirá el mes siguiente (un problema potencial de flujo de caja).
• Controle el índice de las ventas totales previstas contra las ventas totales cada fin de mes. (el índice es igual a las ventas previstas divididas por las ventas). Si el índice aumenta de un mes a otro, esto indica que el dinero que le deben aumenta más que las ventas que su empresa está generando (así, si bien es posible que las ventas sean buenas, el monto de efectivo que fluye al negocio no es acorde con ellas). Si alguno de estos cálculos indica un problema potencial, debe tomarse el tiempo para evaluar el estado de sus cuentas vencidas.

¿Qué desea hacer?

Mostrar una proyección de flujo de caja

Mostrar un estado de cuenta de flujos de caja

Administrar cuentas vencidas